一、單選題 共 42 題

　　題號: 1

　　巴塞爾委員會根據(jù)英國銀行家協(xié)會、國際掉期和衍生品交易協(xié)會、風險管理協(xié)會及普華永道咨詢公司的意見，將操作風險定義為( )

　　A、操作過程中產(chǎn)生的不確定性，并且人們不能精確預測這種不確定性的分布

　　B、由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險

　　C、商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易或為客戶提供其他服務時，面對的意外情況

　　D、由于市場競爭等原因，銀行業(yè)務量變動所帶來的風險

　　標準答案：B

　　題號: 2

　　核心雇員流失引發(fā)的風險屬于人員因素引起的操作風險，它體現(xiàn)為對關(guān)鍵人員依賴的風險，下列哪一項不是這種風險的表現(xiàn)?( )

　　A、缺乏足夠的后援/替代人員

　　B、相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄

　　C、雇員福利支出增加

　　D、缺乏崗位輪換機制

　　標準答案：C

　　題號: 3

　　失職違規(guī)引發(fā)的操作風險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務造成的風險。下列哪項活動屬于這一因素?(　　)

　　A、交易不報告

　　B、短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務余額增長

　　C、意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

　　D、有組織的勞工運動

　　標準答案：B

　　題號: 4

　　內(nèi)部流程引起的操作風險包括財務/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設計缺陷、錯誤監(jiān)控/報告、結(jié)算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失引起的操作風險屬于哪一方面?　　( )

　　A、財務/會計錯誤

　　B、文件合同缺陷

　　C、錯誤監(jiān)控/報告

　　D、結(jié)算支付錯誤

　　標準答案：B

　　題號: 5

　　錯誤監(jiān)控/報告是容易引起操作風險的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，造成未履行的(　　)或者外部匯報不準確。

　　A、操作規(guī)范

　　B、監(jiān)管職責

　　C、匯報義務

　　D、風險控制義務

　　標準答案：C

　　題號: 6

　　在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤由于內(nèi)部流程類的因素。它是指 ( )

　　A、為預測到市場的變化，需要重新調(diào)整銀行產(chǎn)品的價格

　　B、與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別

　　C、銀行員工專業(yè)知識相對卻乏，無法為產(chǎn)品定價

　　D、未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

　　標準答案：D

　　題號: 7

　　商業(yè)銀行應當對信息系統(tǒng)項目的立項、開發(fā)、驗收、運行和維護實施有效管理，對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設計/開發(fā)應持有的態(tài)度是( )

　　A、追求快速見效，無需考慮長期的效果

　　B、系統(tǒng)要大而全，使用國內(nèi)領先的信息設備

　　C、從戰(zhàn)略高度評價經(jīng)營管理的需求，慎重對待系統(tǒng)設計開發(fā)全過程

　　D、可以超越本行業(yè)務要求，爭取一步到位，降低以后的成本

　　標準答案：C

　　題號: 8

　　在影響銀行操作風險的外部事件中，政治風險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是(　　)

　　A、政府新興的立法

　　B、公共利益集團持續(xù)的壓力/運動

　　C、極端組織的行動或政變

　　D、政府貨幣政策的改變

　　標準答案：D

　　題號: 9

　　巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排( )

　　A、經(jīng)濟資本

　　B、存款準備金

　　C、資本充足率

　　D、央行票據(jù)

　　標準答案：A

　　題號: 10

　　在計算操作風險經(jīng)濟資本配置的標準法中，巴塞爾委員會將銀行產(chǎn)品線分為金融、交易和銷售，零售銀行業(yè)務等( )類。

　　A、6

　　B、7

　　C、8

　　D、9

　　標準答案：C