1.投資咨詢公司不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，不在銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍之內(nèi)，而受證監(jiān)會(huì)監(jiān)管。

　　2.幣值穩(wěn)定包括對(duì)內(nèi)(即物價(jià)穩(wěn)定)和對(duì)外穩(wěn)定(即匯率穩(wěn)定)衡量匯率穩(wěn)定的指標(biāo)一般是人民幣對(duì)美元匯率。

　　3.銀團(tuán)貸款可以分散風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避不必要的風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全避免風(fēng)險(xiǎn)?？梢詮?qiáng)化貸款質(zhì)量，提高對(duì)銀行的保障，也可提升銀行的知名度。

　　4.債券發(fā)行與買賣包括價(jià)格、票面價(jià)值、到期期限、票面利率、收益率、發(fā)行人、付息方式

　　5信用證業(yè)務(wù)中，開證行為出口商按照信用證條款的要求提交合格的單據(jù)承擔(dān)首要的付款責(zé)任，

　　6.每月一般不超過5萬元(含等值外幣)，有些銀行的白金卡可以享受更高透支額度;貸記卡持卡人在非現(xiàn)金交易時(shí)進(jìn)行透支，可享受免息還款期待遇和最低還款額待遇;準(zhǔn)貸記卡透支期限最長(zhǎng)為60 天;透支日利率萬分之五(相當(dāng)于年利率18%)，透支按月計(jì)收單利。

　　7.對(duì)大多數(shù)銀行來說，信用風(fēng)險(xiǎn)幾乎存在于所有業(yè)務(wù)中，包括承兌、同業(yè)交易、貿(mào)易融資、外匯交易、金融期貨、互換、債券、期權(quán)、股權(quán)、承諾和擔(dān)保以及交易的結(jié)算等，是銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以全球的管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化為核心的新型管理模式。

　　9.金融創(chuàng)新的基本準(zhǔn)則:合法合規(guī)、公平競(jìng)爭(zhēng)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露、維護(hù)客戶利益、四個(gè)“認(rèn)識(shí)”。

　　10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反監(jiān)管規(guī)定的時(shí)侯，采取限制分配紅利和其他收入、責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　11.商業(yè)銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還人行到期貸款之后的閑置資金。

　　12.附生效條件的合同，自條件成立時(shí)生效。附解除條件的合同，自條件成就時(shí)失效。當(dāng)事人不正當(dāng)?shù)刈柚箺l件成就的，視為條件已成就;不正當(dāng)?shù)卮俪蓷l件成就的，視為條件不成就。附生效期限的合同，自期限屆至?xí)r生效，自期限屆滿時(shí)失效

　　13.公司章程對(duì)公司、董事、股東、監(jiān)事具有約束力。

　　14.根據(jù)金融犯罪的行為方式分為詐騙型、偽造型、利用便利型和規(guī)避型

　　15.勤勉盡職要求勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。

　　16. “了解客戶”是為了更好地為客戶服務(wù)，并控制風(fēng)險(xiǎn)。通過了解客戶的聯(lián)系方式、子女年齡、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及其是否有購(gòu)房需求，以便根據(jù)客戶需求為其提供合適的產(chǎn)品。

　　17. “忠于職守”原則要求保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。

　　18.經(jīng)濟(jì)全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息的跨國(guó)流動(dòng)的規(guī)模與形式不斷增加，通過國(guó)際分工，在世界市場(chǎng)范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國(guó)間經(jīng)濟(jì)相互依賴程度日益加深的趨勢(shì)。

　　19.一年以上信用活動(dòng)叫長(zhǎng)期信用，相應(yīng)的利率稱為長(zhǎng)期利率;遠(yuǎn)期利率是從未來的某個(gè)時(shí)點(diǎn)開始到更遠(yuǎn)的時(shí)點(diǎn)的利率，是未來的即期利率。即期利率是指無息債券當(dāng)前的到期收益率?？梢姡L(zhǎng)期利率與遠(yuǎn)期利率是不同的概念。

　　20.央行減少貨幣供應(yīng)量：發(fā)行央行票據(jù)、提高存款準(zhǔn)備金、提高再貼現(xiàn)率

　　21. 三個(gè)月期(自動(dòng)轉(zhuǎn)存)與一年期獲得的利息金額大小不確定。

　　22.銀行既可以進(jìn)行短期融資券的承銷，又可以進(jìn)行投資。

　　23.金融工具的風(fēng)險(xiǎn)都與市場(chǎng)資金供需狀況相關(guān)，公司債也不例外，同時(shí)還與本身的經(jīng)營(yíng)狀況直接相關(guān)。

　　24.典型的貨幣互換結(jié)構(gòu)包括：本金初換;息分期付，按照交換的本金數(shù)量和初始交易日的匯率計(jì)算;本金在到期日按照相同的匯率再交換

　　25.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)。

　　26.監(jiān)管談話的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　27.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。”

　　28.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

　　29.合同對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量要求不明確的，按照國(guó)標(biāo)、行標(biāo)，沒有標(biāo)準(zhǔn)的，按通常標(biāo)準(zhǔn)或者符合合同目的特定標(biāo)準(zhǔn)履行。

　　30. “專業(yè)勝任”準(zhǔn)則要求具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。