個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能 (30%)

　　2.1 理財顧問服務(wù)

　　2.1.1理財顧問服務(wù)概述

　　? 理財顧問服務(wù)內(nèi)容

　　? 理財顧問服務(wù)特點

　　? 理財顧問服務(wù)要素

　　2.1.2客戶分析

　　? 客戶理財需求和目標(biāo)分析

　　? 客戶風(fēng)險特征分析

　　? 客戶其它理財特性分析

　　? 客戶財務(wù)狀況分析

　　2.1.3客戶財務(wù)規(guī)劃

　　? 現(xiàn)金流、消費和債務(wù)管理

　　? 風(fēng)險管理

　　? 稅務(wù)管理

　　? 人生事件管理

　　2.1.4投資規(guī)劃

　　? 資產(chǎn)的配置

　　? 投資組合

　　? 投資建議

　　2.2綜合理財服務(wù)

　　2.2.1理財計劃概述

　　? 理財計劃內(nèi)容

　　? 理財計劃特點

　　? 理財計劃要素

　　2.2.2理財計劃的設(shè)計

　　? 理財計劃類型

　　? 理財計劃結(jié)構(gòu)

　　2.2.3理財計劃的管理

　　理財計劃成本管理

　　? 理財計劃風(fēng)險管理

　　2.2.4理財計劃銷售過程中應(yīng)注意的問題

　　? 不當(dāng)銷售

　　? 錯誤銷售